Kérdőívek, szerződések, kalkulátorok
A befektetésit tanácsadás folyamatában kiemelt szerepe van az ügyféligények felmérésének. A befektetési cél, az időhorizont és a kockázatviselési hajlandóság mind olyan tényezők, amelyek befolyásolhatják a megfelelő konstrukció kiválasztását. A tanácsadó minden ügyféligényre (pl. nyugdíj-előtakarékosság, gyermek iskoláztatása, stb.) saját kérdőívet tervezhet, és azokat használhatja a beszélgetés során.
A tanácsadók megtekinthetik az ügyfeleik és a hierarchiában alattuk található tanácsadók ügyfeleinek korábban kitöltött kérdőíveit, megkötött szerződéseit. A kérdőíveket megjelenítő táblázat tartalmazza az ügyfél nevét, a kérdőív típusát, a kérdőív kitöltésének dátumát és a kitöltő tanácsadó nevét.
A szükséges paraméterek (pl. nem, kor, szolgálati idő, magán-nyugdíjpénztári tagság, stb.) megadása után különböző kalkulátorok kiszámolják a várható járadékok értékét (jelenértéken).
A kalkulátorok a jelenlegi biztosításokból a későbbiekben származó járadékokat is számszerűsítik. A várható kiadások, szükségletek ismeretében ezek után már könnyen meghatározható a hiány mértéke és a befektetési cél eléréséhez szükséges havonta megtakarítandó összeg is.